Quản lý vốn trong giao dịch Quyền chọn nhị phân: quy tắc Money Management (2025)

Trong giao dịch Quyền chọn nhị phân, có đến 95% nhà giao dịch bị thua lỗ – tôi nghĩ bạn đã nghe điều này. Nhưng tại sao họ lại mất tiền một cách đều đặn? Có thể họ sở hữu một chiến lược giao dịch kém hiệu quả? Có thể họ đến với Quyền chọn nhị phân chỉ để “chơi”? Thực tế thì mọi thứ đơn giản hơn nhiều – những người giao dịch đó không biết cách quản lý nguồn vốn của mình!

Quản lý vốn là gì? Đó là một loạt quy tắc nghiêm ngặt, tuân theo các quy tắc này, nhà giao dịch sẽ KHÔNG mạo hiểm để mất toàn bộ số tiền của mình – đó chính là quản lý vốn.

Vậy khác biệt ở đây là gì nếu bạn có bao nhiêu tiền trong tài khoản giao dịch và bạn sẵn sàng nạp bao nhiêu, trong khi chỉ sau vài ngày hoặc thậm chí vài giờ, tài khoản của bạn không còn đủ tiền để mở giao dịch tiếp theo? Bạn có nghĩ rằng một chiến lược giao dịch “siêu lợi nhuận” sẽ cứu bạn không? Nếu câu trả lời là không, thì thế nào?! Nếu kết quả vẫn lặp lại, thì khoản nạp (deposit) cũng sẽ sớm “bốc hơi”?

Hãy tưởng tượng bạn đang xây một ngôi nhà. Đầu tiên, bạn đặt nền móng, rồi mới xây tường, lợp mái… Vậy, chiến lược giao dịch của bạn thậm chí không phải là phần mái, mà chỉ là một chiếc chong chóng gió trên mái, giúp bạn “chỉ hướng” để mở lệnh. Bạn có thể không cần chong chóng gió, đúng không? Và cũng có thể rất nhanh chóng thay thế nó bằng một chiếc khác trông “hấp dẫn” hơn. Còn nền móng thì sao? Chắc chắn không thể thiếu – nếu không, căn nhà của bạn sẽ sụp đổ rất nhanh.

Trong giao dịch cũng vậy, chỉ khác là quản lý vốn đóng vai trò nền tảng. Nếu bạn học được cách quản lý vốn, thì bất kỳ chiến lược nào cũng có thể mang lại lợi nhuận. Tôi xin nhắc lại lần nữa – đây là chủ đề vô cùng quan trọng! Thiếu kiến thức này, bạn KHÔNG THỂ kiếm được tiền khi giao dịch Quyền chọn nhị phân!

Vẻ ngoài thì có thể nghĩ: giao dịch Quyền chọn nhị phân chỉ là việc nhấn hai nút (Up và Down). Nhưng bất cứ nhà giao dịch có kinh nghiệm nào cũng biết rằng không thể có lãi liên tục mỗi ngày, sẽ có những ngày, tuần, thậm chí tháng hoặc năm giao dịch thua lỗ. Chính vào đầu giai đoạn thua lỗ, rất nhiều người mới “cháy” tài khoản – họ đơn giản không biết phải làm gì để tránh mất sạch tiền trong tài khoản.

Tất cả nhà giao dịch mới đều tin rằng có thể tìm một chiến lược giao dịch “thần thánh” hoặc một phương pháp nào đó đem lại đến 90% giao dịch thắng. Vâng, cũng có chiến lược như thế, nhưng kết quả 90% chỉ xuất hiện trong khoảng thời gian rất ngắn. Nếu bạn áp dụng những chiến lược đó trong dài hạn, thì tỷ lệ 90% lệnh thắng sẽ không còn – lợi nhuận có thể giảm còn 70% (trong kịch bản tốt nhất), hoặc thậm chí chỉ 60–65%. Và điều này là bình thường – bạn vẫn có thể kiếm tiền từ đó.

Nhưng tất cả những điều trên đều trở nên nhỏ bé so với việc không biết quản lý vốn. Ví dụ, giả sử bạn nạp vào tài khoản giao dịch 1000$ và bắt đầu giao dịch mỗi lệnh là 250$ – kết quả thật dễ đoán: sau 4 lệnh thua liên tiếp, bạn không còn đồng nào để mở lệnh mới. Đây là ví dụ điển hình về việc quản lý vốn sai cách và vi phạm quy tắc quản lý tiền. Tất cả điều này có thể (và nên!) tránh được, và 1000$ thực ra là một số vốn khởi đầu khá ổn, qua thời gian có thể tăng lên thành 10.000$. Đương nhiên, chỉ khi bạn nắm vững những quy tắc quản lý vốn.

Nhiệm vụ quan trọng nhất của bạn là kiếm tiền ở nơi có thể kiếm, và ngừng thua lỗ ở nơi không thể tránh. Nghe có vẻ đơn giản đúng không? Nhưng giao dịch thì đâu có “đơn giản” như vậy?!

Quản lý vốn: quy tắc đơn giản và quan trọng nhất cho Quyền chọn nhị phân

Sau mỗi giai đoạn giao dịch có lợi nhuận, chắc chắn sẽ có giai đoạn thua lỗ – mọi nhà giao dịch thành công đều nắm rõ điều này. Đồng thời, không giai đoạn nào kéo dài mãi mãi:

• Giai đoạn có lãi kết thúc, chuỗi giao dịch thua bắt đầu
• Giai đoạn thua lỗ cũng kết thúc, chuỗi giao dịch có lãi lại tiếp diễn

Tại sao lại như vậy? Có nhiều lý do, nhưng tựu trung lại cũng một nguyên nhân, và đáng ngạc nhiên ở chỗ – vì sao thì cũng không quá quan trọng! Thua lỗ vẫn là thua lỗ, lợi nhuận vẫn là lợi nhuận!

• Chiến lược của bạn “lỗi thời” trong một thời điểm nào đó, do thị trường thay đổi
• Bạn không thể thích nghi kịp với chuyển động của thị trường – bạn mất khả năng đọc thị trường chính xác

Vậy làm thế nào để giữ được tiền? Tại sao lại là “giữ” chứ không phải “kiếm”? Câu trả lời nằm ở tâm lý giao dịch – chúng ta đến để kiếm tiền, không phải chơi cờ bạc và trông đợi vào may mắn! Điều quan trọng nhất là bạn phải “vượt qua” giai đoạn thua lỗ mà vẫn còn tiền trong tài khoản – nếu tiền vẫn còn, vẫn còn rất nhiều cơ hội kiếm lời. Nhưng cơ hội kia cũng vô ích nếu tài khoản của bạn là con số 0 và bạn chẳng còn gì để giao dịch!

Có một quy tắc quản lý vốn vô cùng quan trọng để tránh việc “cháy” tài khoản. Quy tắc này được diễn đạt như sau:

Số tiền tối đa cho mỗi giao dịch không được vượt quá 5% số dư tài khoản

Tại sao lại là 5%? Đây là con số vừa đủ nhỏ để hạn chế tác động đến tâm lý giao dịch của chính bạn. Nếu bạn thua (vâng, luôn luôn phải nghĩ đến rủi ro khi vào lệnh – không có dự báo nào đạt 100%), với 5% số dư, bạn sẽ không bị “mất bình tĩnh” như khi thua 10% tài khoản.

Cách tính 5% như sau:

Số tiền tối đa cho mỗi lệnh = (số dư tài khoản / 100) x 5

Với tài khoản 1000$, công thức sẽ là:

Số tiền tối đa cho mỗi lệnh = 1000$ / 100 x 5 = 50$

Lưu ý: 5% là GIỚI HẠN TỐI ĐA, nếu điều kiện tài chính cho phép, bạn nên giao dịch với 1% hoặc thậm chí thấp hơn!

Càng có tài khoản lớn, số tiền mỗi lệnh nên càng thấp hơn (tính theo tỷ lệ %) – điều này giúp bạn duy trì sự ổn định về tâm lý. Đừng tự “tạo ra nỗi sợ” không cần thiết, và rào cản tâm lý về mức vốn cũng là điều không thể xem nhẹ!

Quản lý vốn và đánh giá rủi ro trong giao dịch Quyền chọn nhị phân

Quản lý vốn cho phép bạn kiểm soát rủi ro khi giao dịch – đây là yếu tố thiết yếu để có giao dịch sinh lời, vì nó giúp bạn hạn chế thua lỗ ở mức thấp nhất. Ví dụ, hãy tưởng tượng tài khoản của bạn có 1000$. Theo quy tắc quản lý vốn, bạn được phép giao dịch tối đa 5% số dư cho mỗi lệnh. Giả sử bạn thua liên tiếp 3 lệnh:

• Lệnh 1: 1000$ - 50$ (5% của 1000$) = 950$
• Lệnh 2: 950$ - 48$ (5% của 950$) = 902$
• Lệnh 3: 902$ - 45$ (5% của 902$) = 857$

Mỗi lần, bạn đều lấy 5% số dư để giao dịch: nếu tài khoản giảm thì số tiền đầu tư trên mỗi lệnh cũng nhỏ đi, nếu tài khoản tăng thì mức rủi ro mỗi lệnh cũng lớn hơn. Vậy, sau 3 lệnh thua liên tiếp, bạn đã mất 143$, và vẫn còn 857$ trong tài khoản.

Nếu bạn cố định 5% dựa theo số dư ban đầu (như cách nhiều nhà giao dịch có kinh nghiệm vẫn làm) – tức là luôn giao dịch 50$ mỗi lần (5% của 1000$), thì sau 3 lệnh thua liên tiếp:

• Lệnh 1: 1000$ - 50$ = 950$
• Lệnh 2: 950$ - 50$ = 900$
• Lệnh 3: 900$ - 50$ = 850$

Tổng lỗ là 150$, tức là nhiều hơn một chút so với việc tính 5% trên từng mức số dư (143$) – chênh lệch 7$. Với tài khoản 1000$, 7$ không phải quá lớn, nên cả hai cách (cố định hoặc linh hoạt) đều khả thi. Tuy nhiên, mất 143$ trên số dư 1000$ cũng đã là một khoản lỗ tầm 15% tài khoản – con số khá cao.

Bây giờ, cũng với tài khoản 1000$, nhưng bạn chỉ giao dịch mỗi lệnh 1% số dư. Sau 3 lệnh thua liên tiếp, kết quả là:

• Lệnh 1: 1000$ - 10$ (1% của 1000$) = 990$
• Lệnh 2: 990$ - 9$ (1% của 990$) = 981$
• Lệnh 3: 981$ - 9$ (1% của 981$) = 972$

Tổng thua lỗ ở đây chỉ 28$ (khoảng 3% tài khoản). Với 1000$, mức lỗ 3% là khá bình thường và bạn có thể nhanh chóng gỡ lại, dĩ nhiên chỉ khi tuân theo nguyên tắc quản lý vốn.

Nếu bạn giao dịch cố định ở mức 1% so với số dư ban đầu (tức là luôn 10$ một lệnh), thì sau 3 lệnh thua:

• Lệnh 1: 1000$ - 10$ = 990$
• Lệnh 2: 990$ - 10$ = 980$
• Lệnh 3: 980$ - 10$ = 970$

Tổng lỗ vẫn là 30$ (3% tài khoản), gần giống con số 28$ ở trên, chỉ chênh 2$.

So sánh hai ví dụ:

• Bạn thua 3 lệnh với tỷ lệ rủi ro 5%: lỗ 143$ (hoặc 150$ nếu chơi cố định)
• Bạn thua 3 lệnh với tỷ lệ rủi ro 1%: lỗ 28$ (hoặc 30$ nếu cố định)

Sự chênh lệch thật sự rất lớn. Rõ ràng mất 30$ tốt hơn nhiều so với mất 150$. Dù đúng là nếu giao dịch số tiền nhỏ hơn (1% thay vì 5%) thì lợi nhuận khi thắng cũng giảm. Với tỷ lệ chi trả 70% cho một giao dịch thắng, bạn sẽ được:

• Lợi nhuận khi rủi ro 5% của 1000$: 35$
• Lợi nhuận khi rủi ro 1% của 1000$: 7$

Nhưng ai nói giao dịch là “dễ dàng”? Nhà giao dịch mới luôn tập trung vào “có thể kiếm được bao nhiêu”, trong khi nhà giao dịch giàu kinh nghiệm nghĩ đến “mất bao nhiêu” trước tiên! Sự khác biệt nằm ở chỗ một bên liên tục mất tiền, một bên duy trì được lợi nhuận.

Hãy tin rằng kiếm một chút tiền dù ít, vẫn tốt hơn là thường xuyên thua lỗ lớn! Vậy nên, nếu có người bảo bạn “chỉ nên giao dịch 1% thay vì 5%” thì câu trả lời là: ĐÚNG VẬY, vì giảm thiểu rủi ro đồng nghĩa tăng cơ hội kiếm tiền về lâu dài!

Vì thế, đừng để những “Guru-blogger” lôi kéo vào “chân lý giao dịch siêu lợi nhuận” mà bản thân họ lại vi phạm mọi quy tắc quản lý rủi ro!

Quản lý vốn: “ba lệnh thua và dừng!” trong Quyền chọn nhị phân

Bạn có để ý rằng ở mọi ví dụ thua lỗ tôi đều nói đến “3 lệnh” không? Bạn nghĩ đó là ngẫu nhiên sao? Hoàn toàn không! Đây là một quy tắc quản lý vốn rất hiệu quả, đã cứu hàng trăm tài khoản khỏi bị cháy. Quy tắc này được nêu như sau:

Ba lệnh thua và dừng!

Dĩ nhiên, “thua” ở đây ý chỉ ba lệnh liên tiếp không có lợi nhuận. Quy tắc quản lý vốn này tồn tại từ lâu. Những người nắm rõ tâm lý giao dịch nhận ra rằng sau ba lệnh thua liên tiếp, hiệu suất của nhà giao dịch sẽ giảm rõ rệt. Họ bắt đầu:

• Dự báo sai do rối loạn tâm lý
• Vi phạm quy tắc quản lý vốn
• Cố gắng “gỡ gạc” những lệnh thua
• Rơi vào tâm trạng chán nản, sợ hãi

Điều này đúng dù bạn chỉ giao dịch 5% hay 0,1% tài khoản – hệ quả tâm lý là như nhau. “Ba lệnh thua và dừng!” chính là lời cảnh báo rõ ràng về trạng thái tâm lý sau 3 lệnh thua liên tiếp.

Như bạn thấy, sau ba lệnh thua liên tiếp, tâm lý bị ảnh hưởng nặng, vậy tại sao phải tiếp tục mất tiền? Ba lệnh thua liên tiếp cũng có nghĩa có điều gì đó trên thị trường bạn chưa nắm bắt hoặc không hiểu – đó là một tín hiệu rõ ràng để NGỪNG giao dịch!

Người mới rất hay bỏ qua quy tắc này, dù họ đã nghe qua. Kết quả thật dễ đoán – “cháy” tài khoản. Bạn mong chờ điều gì nếu phớt lờ quy tắc quản lý vốn? Bạn nghĩ cách làm đó sẽ khiến bạn trở thành triệu phú? Thực chất, bạn chỉ đang “chơi” chứ không hề “kiếm tiền”. Còn nếu bạn nghiêm túc về việc kiếm tiền, đây là quy tắc bạn PHẢI tuân thủ!

“Ba lệnh thua và dừng!” có nghĩa: sau khi thua ba lệnh liên tiếp, bạn cần phải ngừng ngay việc giao dịch và chuyển sang hoạt động nào đó không liên quan đến trading. Đối với người mới, nên dừng cho đến hết ngày hôm đó; với nhà giao dịch kinh nghiệm hơn, nên nghỉ tối thiểu 3–4 giờ. Khoảng thời gian ấy đủ để bạn “chấp nhận” thua lỗ và lấy lại tinh thần trước khi quay lại giao dịch.

Mục tiêu chính của quy tắc “Ba lệnh thua và dừng!” là ngăn chặn những tổn thất do căng thẳng tinh thần, tránh việc cố gắng gỡ gạc quá mức. Nhà giao dịch lâu năm có thể không nhất thiết dừng ngay, nhưng họ biết cách kiểm soát cảm xúc và sẵn sàng rời khỏi thị trường nếu thấy rủi ro tinh thần gia tăng. Còn bạn – một người mới – đừng chủ quan phá vỡ quy tắc này, trừ khi bạn sẵn sàng “trả giá” cho sự cố chấp bằng tiền túi của chính mình.

Quản lý vốn và cách tính tỷ lệ giao dịch thành công trong Quyền chọn nhị phân

Bạn cũng biết rằng trong Quyền chọn nhị phân, các nền tảng giao dịch (sàn) sẵn sàng trả từ 65% đến 95% khoản đầu tư nếu dự báo chính xác. Ngược lại, bạn sẽ mất 100% khoản đầu tư nếu dự báo sai. Chỉ cần suy luận một chút, bạn sẽ nhận ra phải có hơn 50% giao dịch thắng thì mới có lợi nhuận.

Công thức tính tỷ lệ lệnh thắng rất đơn giản:

(Số lệnh thắng / tổng số lệnh) x 100

Ví dụ, bạn vào 50 lệnh, trong đó có 35 lệnh thắng:

35/50 x 100 = 70

Tức tỷ lệ lệnh thắng là 70%. Tất nhiên, lợi nhuận hoặc thua lỗ còn tùy vào mức chi trả của sàn giao dịch quyền chọn nhị phân, và đôi khi cả khả năng đóng lệnh sớm để giảm bớt tổn thất.

Trong bảng dưới đây, tôi đưa ra một vài ví dụ về mức chi trả khác nhau từ các công ty giao dịch quyền chọn kỹ thuật số, đồng thời cũng có ví dụ về tình huống hòa vốn khi tận dụng việc đóng sớm lệnh thua: Như vậy, với mức chi trả 80% (bạn nhận được 80% tiền đầu tư khi thắng) và rủi ro 100% (mất toàn bộ khi thua), bạn cần có ít nhất 57,1% lệnh thắng mới đạt hòa vốn.

Còn với mức chi trả 75% và rủi ro 85% (tức bạn lấy lại 15% khi đóng sớm lệnh thua), thì cần tối thiểu 53,1% lệnh thắng để không lỗ.

Bất cứ tỷ lệ thắng nào cao hơn con số “hòa vốn” sẽ là lợi nhuận ròng, còn thấp hơn thì bạn lỗ. Nếu tỷ lệ thắng đúng bằng mức hòa vốn, bạn giao dịch không lãi không lỗ.

Bảng tính trên áp dụng cho giao dịch với số tiền cố định trên mỗi lệnh. Ví dụ, bạn luôn đặt 1% của 1000$, tức 10$/lệnh và không thay đổi dù thắng hay thua.

Quản lý vốn linh hoạt (floating) trong giao dịch Quyền chọn nhị phân

Quản lý vốn linh hoạt là một dạng áp dụng quy tắc giao dịch cố định nhưng có thể điều chỉnh theo từng lệnh hoặc từng phiên giao dịch. Vẫn duy trì nguyên tắc “không quá 5% tài khoản cho mỗi lệnh”, song bạn được phép “tùy chỉnh” số tiền đầu tư dựa trên độ tự tin, điều kiện thị trường hoặc chiến lược khác nhau.

Với cách quản lý linh hoạt này, nhà giao dịch có thể “tối ưu” kết quả cả về tâm lý lẫn lợi nhuận/thua lỗ.

Rất nhiều nhà giao dịch có kinh nghiệm dựa rất nhiều vào trực giác (kinh nghiệm) của họ. Nếu họ thấy tự tin với dự báo, họ sẵn sàng đầu tư ở mức 5% tài khoản. Nếu thấy tín hiệu không “chắc ăn”, họ giảm mức tiền xuống 1% tài khoản.

Hoặc một ví dụ khác: nhà giao dịch có thể áp dụng các chiến lược khác nhau với tỷ lệ rủi ro khác nhau trên cùng một tài khoản, tùy mục tiêu lợi nhuận, điều kiện thị trường. Cách tiếp cận linh hoạt này cho phép nhà giao dịch tối đa hóa lợi nhuận ở nơi khả năng thắng cao và giảm thiểu lỗ ở nơi rủi ro lớn.

Ngoài ra, còn có hệ thống quản lý vốn “floating risk” – tích lũy rủi ro, cho phép tăng tài khoản nhanh hơn bình thường, nhưng đòi hỏi nhiều kỹ năng kiểm soát.

Tất nhiên, quản lý vốn linh hoạt chủ yếu phù hợp cho người giao dịch có kinh nghiệm. Với người mới, tốt hơn hết nên “làm đúng bài bản” bằng cách giao dịch cố định (không vượt 5% tài khoản).

Hậu quả khi vi phạm quy tắc quản lý vốn trong Quyền chọn nhị phân

Như đã đề cập (trong bài viết này và nhiều bài khác), có đến 95% nhà giao dịch mất tiền trong Quyền chọn nhị phân. Phần đông trong số họ là người mới, những người rất khó thực hiện quy tắc quản lý vốn.

Ngay cả khi biết rõ quy tắc, phần lớn người mới vẫn “làm ngơ” – “việc gì phải cầu kỳ, cứ đặt bừa cho nhanh!” Và họ thường dùng các “mẹo” như:

• Áp dụng chiến lược Martingale
• Đánh “all-in” (toàn bộ tài khoản)
• Cố gắng “gỡ” lệnh thua ngay lập tức

Nhưng như bạn biết, những cách “đơn giản” đó chỉ có một kết cục duy nhất: cháy tài khoản.

Điều này xảy ra ngay cả khi bạn không cố ý. Chẳng hạn, sàn Intrade Bar cho phép nạp tối thiểu 10$, với mức cược tối thiểu cho mỗi lệnh là 1$. Trên thực tế, mức cược này tương đương 10% tài khoản, vượt quá quy tắc 5%. Rõ ràng, đôi khi “tiết kiệm” tiền nạp không phải là lợi thế!

Như vậy, mỗi lệnh đều vượt 5% số dư. Căn bản, một khoản nạp tối thiểu “hợp lý” phải đủ để bạn đặt ít nhất 20 lệnh (mỗi lệnh 5%). Tức tài khoản ít nhất nên là 20$ nếu bạn định giao dịch 1$/lệnh.

Tốt nhất, số dư nên đủ để bạn vào ít nhất 100 lệnh (với mức rủi ro 1%/lệnh). Nhưng những điều này tôi đã nhắc trong bài “Cách nạp tiền trong Quyền chọn nhị phân”, vì thế chúng ta không cần lặp lại. Giờ điều quan trọng là: chuyện gì sẽ xảy ra nếu bạn vi phạm quy tắc quản lý vốn.

Rất đơn giản, giao dịch (từ khi nạp cho đến khi cháy) sẽ diễn ra theo một trong các kịch bản:

• Nếu may mắn, bạn trụ lại được vài phiên, rồi cũng cháy
• Bạn mất sạch chỉ trong một phiên giao dịch
• Bạn dừng sau khi thua lỗ nặng, rồi vài ngày sau lại cháy phần còn lại
• Bạn thắng vài phiên đầu, rút tiền lãi, sau đó cháy tiếp, nạp lại tiền với ý định gỡ và cuối cùng mất cả lãi lẫn gốc

Dù thế nào, kết cục vẫn là mất tiền. Nếu muốn kiếm tiền thực sự, hãy tuân theo quy tắc quản lý vốn: không quá 5% tài khoản mỗi lệnh! Hết!

Sau khi cháy vài lần, bạn có lẽ sẽ nhận ra tầm quan trọng của quản lý vốn. Nếu vẫn không, bạn sẽ tiếp tục “cống nạp” cho các dịch vụ môi giới quyền chọn nhị phân.

Quản lý vốn là cách DUY NHẤT (theo đúng nghĩa đen) để bảo toàn tài khoản. Trong trading không có “chìa khóa” nào bảo đảm lợi nhuận bền vững, ngoại trừ quy tắc quản lý vốn – mọi chiến lược, tín hiệu, mô hình hay lời khuyên “thần thánh” cũng vô ích nếu vi phạm nguyên tắc này.

Nếu người mới coi nhẹ quản lý vốn, thì nhà giao dịch chuyên nghiệp áp dụng 100% thời gian. Đó chính là khác biệt về kết quả: kẻ thua, người thắng.

Quản lý vốn và “tăng tốc” tài khoản trong Quyền chọn nhị phân

Tôi đã nói về “tăng tốc” tài khoản – nghĩa là cố tình vi phạm quy tắc quản lý vốn bằng cách nâng cao tỷ lệ rủi ro. Nói ngắn gọn: nó thường không hoạt động! Và nếu có, đó chỉ là hên xui ngàn lần mới một.

Hiển nhiên, “tăng tốc” thường do những người có số vốn nhỏ (10–100$) nhưng muốn nhanh chóng biến thành con số 4 chữ số. Thường họ bị các blogger “dụ” cách “biến 10$ thành cả nghìn đô”. Cuối cùng, ai thiệt hại thì đã rõ – tiền của bạn mà!

Vấn đề còn ở chỗ: bạn có để ý chúng ta thường lặp lại hành vi quen thuộc mỗi ngày? Não bộ con người rất dễ hình thành thói quen, khiến việc “từ bỏ” trở nên khó khăn. Khi bạn đã quen với việc “tăng tốc” (đặt lệnh lớn, rủi ro cao), não sẽ hằn sâu lối mòn, khiến bạn khó chuyển sang giao dịch kỷ luật (chỉ 1–5% tài khoản).

Có thể bạn vừa may mắn biến 10$ thành 200$ trong một ngày. Khi đó, bạn có hai suy nghĩ:

• Hãy chuyển sang quản lý vốn “chuẩn” – giờ tài khoản đã đủ lớn.
• Nhưng 1–5% thì lãi quá chậm! Mình đã tăng từ 10$ lên 200$, vậy sao không tiếp tục “tăng tốc”?

Kết quả thường thấy (99,99%) là bạn chọn “tăng tốc”. Và nếu may mắn lần đầu thì lần sau thị trường sẽ “lấy lại” tất cả, không chừa xu nào.

Bạn sẽ mắc kẹt trong vòng luẩn quẩn “cháy đi cháy lại” mà không nhận ra. Vừa biết rằng quản lý vốn là đúng, nhưng lại bị “cám dỗ” bởi ham muốn lãi nhanh, khiến bạn tiếp tục mạo hiểm. Cách này gần như không thể đem lại lợi nhuận bền vững. Bất cứ lợi nhuận nào đạt được cũng chỉ là do may mắn nhất thời, và vận may có thể hết bất cứ lúc nào.

“Chiêu” tăng tốc này được phát minh cho những ai muốn thắng lớn trong chốc lát. Bạn có thể chọn làm “kẻ mơ mộng” với hy vọng tăng gấp tài khoản mỗi ngày, hoặc kiên trì tuân thủ quy tắc quản lý vốn, trau dồi kỹ năng để giao dịch sinh lời một cách ổn định.

Quản lý vốn trong giao dịch Quyền chọn nhị phân (trading)

Có một số quy tắc và lời khuyên rất quan trọng về quản lý vốn (money management) giúp bạn giảm rủi ro ở mức thấp nhất khi giao dịch Quyền chọn nhị phân. Dưới đây là danh sách những quy tắc và lời khuyên đó.

“Đừng bỏ hết trứng vào một giỏ” hay “giao dịch ở nhiều sàn khác nhau”

“Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ! Nếu làm rơi, bạn sẽ mất hết!” – Tương tự, bạn không nên chỉ giao dịch ở duy nhất một nền tảng đầu tư quyền chọn nhị phân. Nếu điều kiện tài chính cho phép, hãy chia vốn vào nhiều nhà môi giới khác nhau.

Điều này không chỉ để bảo toàn nguồn vốn của bạn, mà còn rất cần thiết khi một công ty giao dịch quyền chọn kỹ thuật số nào đó tạm thời “sập” do bảo trì, nâng cấp hệ thống hoặc gặp lỗi kỹ thuật.

Tất nhiên, cách nạp tiền nên được tính trước, tuyệt đối không vi phạm quy tắc quản lý vốn. Bạn chưa biết nên giao dịch với sàn nào? Hãy đọc bài “Cách chọn sàn giao dịch Quyền chọn nhị phân” để tìm câu trả lời.

Sử dụng đa dạng công cụ khi giao dịch Quyền chọn nhị phân

Bất cứ nhà giao dịch chuyên nghiệp nào cũng có thể áp dụng nhiều phương pháp khác nhau và dùng các công cụ/biểu đồ khác nhau để phân tích biến động giá. Có quan điểm sai lầm rằng “chuyên nghiệp” là phải nắm siêu sâu một phương pháp. Thực tế, nếu chỉ biết một kiểu, bạn rất dễ “gục ngã” khi thị trường biến động.

Người biết thích nghi mới tồn tại! Vì thế, nếu bạn biết nhiều kỹ thuật/chiến lược quản lý vốn, đó là lợi thế cực lớn. Tất nhiên, bạn không cần phải học thuộc mọi thứ 100%, nhưng ít nhất, điều đó cũng giúp bạn linh hoạt hơn để tìm kiếm lợi nhuận ổn định.

Sở hữu nhiều chiến lược Quyền chọn nhị phân hiệu quả

Bởi thị trường liên tục thay đổi, chiến lược này hiệu quả lúc này nhưng có thể không phù hợp lúc khác. Do vậy, rất quan trọng nếu bạn có nhiều chiến lược đa dạng như:

• Chiến lược giao dịch theo xu hướng
• Chiến lược giao dịch ngược xu hướng
• Chiến lược giao dịch tin tức
• Chiến lược giao dịch trong giai đoạn đi ngang (sideway/flat)

Không ai cấm bạn bổ sung thêm các phương pháp/chiến lược vào danh sách của mình. Bạn cũng không nên trung thành với duy nhất một chiến lược – nếu nó ngừng hoạt động (chuyện này có thể xảy ra), bạn biết làm gì tiếp theo?

Đặt mục tiêu trước khi giao dịch Quyền chọn nhị phân

Rất nhiều nhà giao dịch cứ vào lệnh mà không biết khi nào nên dừng – nếu không có giới hạn cho mức lỗ và mức lãi, bạn có thể “chơi” đến khi:

• Mệt thì tự nghỉ
• Hoặc cháy tài khoản

Chắc hẳn bạn không muốn kịch bản thứ hai. Giải pháp rất đơn giản: trước khi giao dịch, hãy đặt mục tiêu lãi tối đa và mức lỗ tối đa. Cũng nên giới hạn số lệnh tối đa trong ngày/phiên giao dịch để tránh “overtrading” nếu bạn chưa chạm một trong hai mốc kể trên.

Hãy để lợi nhuận của bạn tiếp tục tăng trong giao dịch Quyền chọn nhị phân

Nghĩa là – nếu thị trường đang thuận lợi, bạn nên tận dụng để đạt (hoặc tiến gần) mức lợi nhuận đề ra. Tất nhiên, đừng để tâm lý “háo thắng” đẩy bạn vào “overtrading”, và không được vi phạm quy tắc quản lý vốn.

Nhiều người, sau khi thắng 3–5 lệnh liên tiếp, liền dừng ngay để “bảo toàn lợi nhuận”. Mặt tích cực là họ tránh mất số tiền vừa lãi. Mặt tiêu cực là họ ngưng giao dịch ngay lúc thị trường còn “dễ ăn”. Vì vậy, nếu thị trường thực sự ủng hộ, đừng ngần ngại kéo dài chuỗi lợi nhuận của bạn.

Luôn kiểm soát thua lỗ trong Quyền chọn nhị phân

Quy tắc hữu hiệu nhất vẫn là “Ba lệnh thua và dừng!”. Nếu vì lý do nào đó bạn không áp dụng được, vẫn phải chú ý đến rủi ro trong từng lệnh.

Một lần nữa: rủi ro trên mỗi lệnh không vượt quá 5% tài khoản! Đừng “chơi” Martingale hay “tăng tốc” tài khoản. Tâm lý gắn với con số trong tài khoản rất lớn – khi bạn thua quá nhiều tiền, chỉ cần chớp mắt, bạn đã “cháy”. Dù là chuyên gia cũng khó kiểm soát hành vi “gồng lỗ” hay “gỡ lệnh” với lượng vốn quá lớn, huống chi người mới. Vậy nên, đừng bao giờ vi phạm quy tắc quản lý vốn!

Quản lý vốn là nền tảng tất cả

Quản lý vốn là một trong ba “chân kiềng” của giao dịch có lợi nhuận bền vững, bên cạnh kỷ luật giao dịch và tâm lý giao dịch. Nó chính là nền móng của ngôi nhà bạn!

Khi nắm vững quản lý vốn, bạn sẽ không chỉ giảm thiểu rủi ro mất sạch vốn, mà còn dần kiếm được khoản lợi nhuận ổn định. Đừng nghĩ chỉ đọc bài này là bạn đã trở thành “chuyên gia” – bạn vẫn cần luyện tập, thực hành rất nhiều.

Chỉ khi “luyện” đủ, bạn mới tự tin và quen với quy tắc quản lý vốn, qua đó hạn chế tối đa thua lỗ. Điều này đòi hỏi sự kiên nhẫn, nhưng chẳng còn cách nào khác!

Khi đã đặt “nền móng” vững chắc, bạn có thể “xây” thêm bất kỳ “công trình” nào lên: chiến lược, phương pháp, phân tích kỹ thuật, hoặc thậm chí dự đoán bằng “tung đồng xu” (trường hợp có thật được mô tả trong một cuốn sách), bạn vẫn có thể kiếm tiền đều đặn, miễn là tuân thủ quy tắc quản lý vốn.

Với quản lý vốn, mọi phương pháp giao dịch đều có khả năng sinh lợi. Còn nếu không hiểu và không tuân theo quy tắc này, ngay cả chiến lược “thắng 90%” cũng có thể khiến bạn trắng tay.